С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу масштабные поправки к закону № 210-ФЗ, которые кардинально меняют систему контроля за денежными переводами граждан. Главное изменение заключается в том, что Росфинмониторинг получает прямой доступ к данным о транзакциях через Национальную систему платежных карт.
Теперь ведомство сможет в автоматизированном режиме отслеживать операции по Системе быстрых платежей, картам «Мир» и платежам через единый QR-код без необходимости направлять официальные запросы в финансовые организации. При этом закон строго запрещает НСПК передавать полученные сведения третьим лицам, обеспечивая защиту конфиденциальности.
Под особый мониторинг попадут денежные переводы, отправленные из банков определенных иностранных государств, список которых формируется по согласованию с Центробанком и держится всекрете.
Кроме того, повышенное внимание затронет нетипичные операции: частые транзакции между незнакотелями людьми, запутанные цепочки переводов с мгновенным обналичиванием, а также действия лиц, использующих личные счета для ведения нелегальной коммерческой деятельности в нарушение Инструкции Банка России № 204-И.
Параллельно финансовая система переходит на единые стандарты обслуживания. Все банки обязуются внедрить универсальный платежный QR-код, который объединит разные способы оплаты.
Также начинает работу Единый реестр учета платежных карт, куда кредитные организации станут передавать информацию обо всех выданных и закрытых продуктах, а также ИНН их держателей. Создание этого реестра закладывает фундамент для будущих ограничений: жесткий лимит максимум в 20 карт на человека суммарно по всем банкам заработает ровно через год, с 1 сентября 2027-го.
Эксперты подчеркивают, что главная цель нововведений – борьба с теневым сектором, дропперами и мошенниками, использующими подставные счета. Для добросовестных граждан условия принципиально не меняются. Переводы между физическими лицами не облагаются никакими новыми налогами, а привычные бытовые расчеты и переводы между собственными счетами остаются полностью законными.
Если банк временно приостанавливает подозрительный платеж в рамках антифрод-проверок по закону № 161-ФЗ, для разблокировки достаточно подтвердить операцию кодовым словом, а при более серьезных проверках по закону № 115-ФЗ – предоставить документы, объясняющие экономический смысл перевода.
Читайте также:
Обсуждение
Комментариев пока нет. Будьте первым.